已经有17家信托公司因业务违规收到银保监会罚单-好玩的游戏推荐-德保新闻
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信托房地产-已经有17家信托公司因业务违规收到银保监会罚单-德保新闻

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據中新經緯記者不完全統計,今年以來,已經有17家信託公司因業務違規收到銀保監會罰單,總計罰單為33張。資深信託研究員袁吉偉向中新經緯客戶端指出,這是自2017年嚴監管趨勢的延續,預計這一趨勢仍將持續。

資料圖。中新經緯 薛宇飛 攝華潤深國投被罰金額最多據中新經緯記者統計,今年以來,國民信託、華潤深國投、國聯信託、百瑞信託、北方國際(000065,股吧)信託、華信信託、中泰信託、中融國際信託、浙商金匯信託、華澳國際信託、安信信託(600816,股吧)、吉林省信託、中信信託、陝西省國際信託、建信信託、五礦國際信託、廣東粵財信託等17家公司共計收到來自各地銀保監局的33張罰單。

中新經緯客戶端10月15日電 (羅琨)近日,因盡職管理不到位導致信託資金用於收購土地,五礦國際信託收到了銀保監會的「雙罰單」,五礦國際信託及相關責任人被分別處以30萬元和5萬元罰款。

華潤深國投的處罰案由為房地產開發二級資質審查不符合要求,未正確填報政府融資平台業務報表,合格投資者穿透審核不符合要求,個人理財資金投資信託劣后受益權,協助保險資金投資于通道類信託計劃,違規代持保險資產管理公司股權。

此外,北方國際信託、中融國際信託、廣東粵財信託、五礦國際信託等公司的處罰原因也與涉房業務有關。中新經緯記者同時注意到,部分銀行也因借信託通道違規發放土地儲備貸款而被監管處罰,如平頂山銀行等。

據用益金融信託研究院報告,三季度房地產信託募集資金1529.18億元,環比減少27.50%;從月度數據來看,房地產類信託在7月和8月中下滑的情形較突出,8月募集規模下滑至400億元線,9月募集規模略有回升,達到455.55億元。

9月中旬,兩家頭部信託因違規向房地產輸血遭到監管處罰。銀保監會官網公告顯示,9月11日,因信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向「四證」不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資,建信信託被罰90萬元;中信信託則因信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款被處以30萬元罰款的行政處罰。

此外,中新經緯記者也注意到,多地銀保監局基本上堅持了機構人員「雙罰制」,在處罰相關機構的同時也一併處罰相關責任人。如北方國際信託因違規發放房地產自營貸款、信託資金違規發放房地產貸款被處以罰款80萬元,相關責任人則因對公司「違規發放房地產自營貸款」問題負有審核和直接管理責任被處以5萬元罰款。業內人士指出,採取「雙罰制」有利於強化從業人員的風控意識,從根本上減少違規行為的發生。

上述人士指出,監管對於地產信託的監管或影響信託產品的新設發行,同時年內信託到期高峰即將到來,信託凈融資或進一步回落。三季度之後本身到期壓力較大疊加監管限制,信託存量規模或承受一定壓力。

袁吉偉指出,行政處罰將促進信託公司進行合規經營、規範發展,信託公司需要提升合規經營水平,加強與監管的溝通,努力促進內部形成良好的合規文化。

上述人士稱,2019年監管處罰的特點在於頭部信託公司受處罰多,此外信保合作、房地產業務是重點違規領域,這也是監管機構嚴格規範的領域,後續可能還會有相關罰單公布。

與此同時,多家公司也因涉房業務違規收到了監管罰單。

涉房業務成重災區今年以來,監管對房地產信託的監管不斷強化。據媒體報道,銀保監會日前向各銀保監局信託監管處室(遼寧、廣西、海南、寧夏除外)下發《中國銀保監會信託部關於進一步做好下半年信託監管工作的通知》(信託函〔2019〕64號),也即「64號文」,傳達下半年監管重點。其中指出,按月監測房地產信託業務變化情況,及時釆取監管約談、現場檢査,暫停部分或全部業務、撤銷高管任職資格等多種措施,堅決遏制房地產信託過快增長、風險過度積累的勢頭。

從處罰原因來看,信保合作、房地產業務是重點違規領域,此外,信息披露不及時、投資者適當性審查不到位等行業亂象也頗受監管「關注」。

用益金融信託研究院指出,監管趨嚴已是下半年集合信託市場的主基調,而作為監控的重點領域,房地產信託業務短期內難以逆轉頹勢。(中新經緯APP)

領到罰單數量最多的是中融國際信託。5月31日,銀保監會網站顯示,中融國際信託收到來自黑龍江銀保監局的五張罰單,違規原因包括開展房地產信託業務不審慎、信託項目盡職調查不到位、信託項目資金來源不合規、信保合作項目盡職調查不到位、投資者適當性審查不到位等,總計罰款為210萬元。

從罰單金額來看,對機構的罰款金額多數在30-50萬元,對個人的罰款則多數為5萬元。也有幾家信託公司的罰款金額超過百萬,其中華潤深國投以罰款人民幣460萬元居罰款金額「榜首」,位列第二的為廣東粵財信託,罰款金額為220萬元。

房地產信託規模預計持續縮水華創證券固定收益首席分析師周冠南指出,儘管房地產投資資金來源中有關信託的佔比並不高,但是信託融資在房地產領域的重要性顯著,關鍵之處在於房地產高槓桿的融資模式和信託在前端融資的關鍵作用。尤其在房地產項目取得「四證」之前,尚不能使用銀行貸款,前端融資中信託起到關鍵性作用,關乎項目能否順利設立,本身起到撬動槓桿的作用。

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